【法規(guī)分類號】241001200428
【標題】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務經(jīng)營與管理有關(guān)問題的通知
【時效性】有效
【頒布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳
【頒布日期】2004.11.16
【實施日期】2004.11.16
【失效日期】
【內(nèi)容分類】金融管理
【文號】
【題注】
【正文】
為規(guī)范信托投資公司的證券業(yè)務，切實做好風險防范工作，進一步貫徹落實《關(guān)于信托投資公司開設信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕61號），現(xiàn)就信托投資公司從事證券業(yè)務的有關(guān)事項通知如下：
一、信托投資公司運用信托資金從事證券投資時，應當嚴格遵守《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的規(guī)定，將信托資金與固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人交付的資金分別管理、分別記賬。同時，根據(jù)《關(guān)于信托投資公司人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2003〕232號）和《關(guān)于信托投資公司開設信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕61號），為信托資金在商業(yè)銀行開設信托財產(chǎn)專戶，在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上?；蛏钲诜止鹃_設信托專用證券賬戶，在經(jīng)中國證監(jiān)會批準的證券公司開設信托專用資金賬戶。
委托人約定信托投資公司單獨管理、運用信托資金的，信托投資公司應按一個信托文件設置一個賬戶的原則，為該信托資金開立單獨賬戶。委托人約定信托投資公司按某一集合信托計劃管理運用信托資金的，信托投資公司應按一個計劃設置一個賬戶的原則，為該計劃開立單獨賬戶。
信托投資公司應當將開立專戶的情況及時向委托人、受益人進行披露，并將開立信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶的情況向直接監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報告。對原證券業(yè)務逾期未開立專戶的，應當報告未開立的原因和事由。
二、信托投資公司應當建立和完善公司治理和內(nèi)控機制，增強內(nèi)審部門的獨立性和有效性，切實防止控股股東和實際控制人的干預，提高證券投資業(yè)務人員的管理水平，形成證券投資的科學決策機制和長效機制。
三、信托投資公司運用固有資金或者信托資金進行證券投資，應當遵循組合投資、分散風險的原則，并依據(jù)《關(guān)于進一步加強信托投資公司監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕46號）等規(guī)定，必須事先制定投資比例和投資策略，確立風險止損點。
四、信托投資公司運用固有資金從事證券投資時，其投資于上市流通的股票、企業(yè)債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過凈資產(chǎn)的50%（含）。
五、各級銀行業(yè)監(jiān)管部門應加強對轄內(nèi)信托投資公司所從事證券業(yè)務的監(jiān)管。對未按本通知和有關(guān)法規(guī)要求從事證券業(yè)務的信托投資公司，責令改正，并限制其開辦新的證券業(yè)務；情節(jié)嚴重的，暫停其證券投資業(yè)務。
六、本通知下發(fā)后，信托投資公司從事新的證券投資，應當嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和本通知的規(guī)定。
信托投資公司在本通知下發(fā)前已從事的證券投資業(yè)務不符合本通知規(guī)定的，應當于2004年12月31日前認真規(guī)范完畢。
本通知自下發(fā)之日起施行。各銀監(jiān)局在執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)問題，請及時向銀監(jiān)會報告。
